交银施罗德基金总经理谢卫:个人养老时代 公募基金要有使命担当
目录:中咨商机点击率:发布时间:2022-11-29 21:51:52
◎记者 赵明超
11月25日,在“中国证券业2023投研峰会暨上证报最佳分析师评选颁奖典礼”上,交银施罗德基金总经理谢卫发表了题为《个人养老时代 公募基金的使命担当》的主题演讲。
谢卫表示,对于公募基金来说,今年有两件事可能对行业未来发展有很大影响:
一是4月中国证监会发布的《关于加快推进公募基金行业高质量发展的意见》,其提出了行业发展总的原则:坚持以投资者利益为核心,切实提高公募基金行业服务资本市场改革发展、服务居民财富管理需求、服务实体经济与国家战略的能力,正确处理好规模与质量、发展与稳定、效率与公平、高增长与可持续的关系,切实做到行业发展与投资者利益同提升、共进步。
“在公募基金的发展过程中,明确以投资者利益为核心,作为行业未来的共同准则,这就要切实提高老百姓对公募基金的获得感。”谢卫表示。
二是人力资源社会保障部、财政部、国家税务总局、银保监会、证监会联合发布的《个人养老金实施办法》。谢卫表示,国家对个人养老金第三支柱发展的这一制度安排,可能极大地改变公募基金的生产或经营格局,在增加长期资金来源的同时,对公募基金的使命和担当提出了更高要求。
谢卫表示,把上述对行业未来长期发展有重大影响的两件事情叠加起来看,就会发现它们对资管机构提出了更高要求。对于公募基金来说,给投资者提供好资管产品,就要提高产品的辨识度。
在谢卫看来,对于资管产品而言,产品辨识度至关重要,例如存款有很强辨识度、信托也有很强的辨识度,但是对于公募基金来说,尽管长期收益较好,但不承诺收益、盈亏自负等,导致辨识度不清晰。
谢卫表示,公募基金是承担未来中国百姓第三支柱养老的核心力量,但当前能力、经验、人才都比较欠缺。对于养老金产品来说,要强调目标预期和风险的匹配度,让投资者敢于放心投、长期投,这对投资端提出了更高要求。公募基金应该勇担使命,给投资者提供优质的产品。
谢卫认为,国家对个人养老金第三支柱发展的制度安排,将推动公募基金迅速达成共识,更好地落实监管部门推进公募基金行业高质量发展的意见,以优质产品为抓手,切切实实为老百姓服务。
公开数据显示,交银施罗德基金在开展个人养老金投资业务方面处于行业领先地位。截至今年三季度末,公司旗下养老FOF基金总规模超164亿元,全市场排名第一。
公开数据显示,交银施罗德基金在开展个人养老金投资业务方面处于行业领先地位。截至今年三季度末,公司旗下养老FOF基金总规模超过164亿元,全市场排名第一。
从业绩表现看,截至今年三季度末,成立于2019年5月30日的交银安享稳健养老FOF在3年多的运作时间里,年化收益率为4.8%,年化波动率为2.84%,最大回撤4.3%,其稳健的业绩表现和优秀的回撤控制,受到广泛的市场认可,今年三季度末规模近155亿元,是市场上唯一一只规模超百亿的养老FOF产品。
11月25日,在“中国证券业2023投研峰会暨上证报最佳分析师评选颁奖典礼”上,交银施罗德基金总经理谢卫发表了题为《个人养老时代 公募基金的使命担当》的主题演讲。
谢卫表示,对于公募基金来说,今年有两件事可能对行业未来发展有很大影响:
一是4月中国证监会发布的《关于加快推进公募基金行业高质量发展的意见》,其提出了行业发展总的原则:坚持以投资者利益为核心,切实提高公募基金行业服务资本市场改革发展、服务居民财富管理需求、服务实体经济与国家战略的能力,正确处理好规模与质量、发展与稳定、效率与公平、高增长与可持续的关系,切实做到行业发展与投资者利益同提升、共进步。
“在公募基金的发展过程中,明确以投资者利益为核心,作为行业未来的共同准则,这就要切实提高老百姓对公募基金的获得感。”谢卫表示。
二是人力资源社会保障部、财政部、国家税务总局、银保监会、证监会联合发布的《个人养老金实施办法》。谢卫表示,国家对个人养老金第三支柱发展的这一制度安排,可能极大地改变公募基金的生产或经营格局,在增加长期资金来源的同时,对公募基金的使命和担当提出了更高要求。
谢卫表示,把上述对行业未来长期发展有重大影响的两件事情叠加起来看,就会发现它们对资管机构提出了更高要求。对于公募基金来说,给投资者提供好资管产品,就要提高产品的辨识度。
在谢卫看来,对于资管产品而言,产品辨识度至关重要,例如存款有很强辨识度、信托也有很强的辨识度,但是对于公募基金来说,尽管长期收益较好,但不承诺收益、盈亏自负等,导致辨识度不清晰。
谢卫表示,公募基金是承担未来中国百姓第三支柱养老的核心力量,但当前能力、经验、人才都比较欠缺。对于养老金产品来说,要强调目标预期和风险的匹配度,让投资者敢于放心投、长期投,这对投资端提出了更高要求。公募基金应该勇担使命,给投资者提供优质的产品。
谢卫认为,国家对个人养老金第三支柱发展的制度安排,将推动公募基金迅速达成共识,更好地落实监管部门推进公募基金行业高质量发展的意见,以优质产品为抓手,切切实实为老百姓服务。
公开数据显示,交银施罗德基金在开展个人养老金投资业务方面处于行业领先地位。截至今年三季度末,公司旗下养老FOF基金总规模超164亿元,全市场排名第一。
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从业绩表现看,截至今年三季度末,成立于2019年5月30日的交银安享稳健养老FOF在3年多的运作时间里,年化收益率为4.8%,年化波动率为2.84%,最大回撤4.3%,其稳健的业绩表现和优秀的回撤控制,受到广泛的市场认可,今年三季度末规模近155亿元,是市场上唯一一只规模超百亿的养老FOF产品。
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