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万亿规模缩水后银行理财规模回升逼近27万亿,下半年或继续走高

目录:投资理财点击率:发布时间:2023-08-23 12:21:01

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      经历了6月理财规模大幅下跌后,7月理财市场规模稳步回升,且破净率亦有下降,最新数据显示,截至7月15日,理财破净率为1.98%。中信证券此前数据显示,2023年6月理财规模环比减少了1.19万亿元至25.34万亿元,降幅达4.49%。而广发证券数据则显示,截至7月14日,银行理财存量规模升至26.93万亿元,同一机构6月末数据为25.80万亿元左右。

  据广发证券测算,截至7月14日,银行理财存量规模较7月7日上升3324亿元至26.93万亿元,其中理财子规模较上周五上升3674亿元至22.71万亿元,延续季末规模常规性下跌后的回升趋势,但动能边际减弱。

  分投资方向看,所有投资类别理财产品存续规模均有所上升。其中,现金管理型规模上升幅度最大,较上周增长1663亿元至8.1万亿元,环比增幅为2.1%(上周环比增幅为7.76%),其次分别为不可投股票固收+和可投股票固收+,分别较上周增长885亿元、526亿元至6.4万亿和7.8万亿,环比增幅为1.39%、0.68%。

  从过去一周固收类产品底层资产情况来看,债市整体以震荡为主,且对基本面的数据反映钝化。截至7月14日,10年国开活跃券(230205)收益率为2.82%,与前一周收盘价基本持平。华泰证券认为,往后看,债市难有明显调整,但波动更频繁,等待政策预期差。华创证券则表示,当前基本面“弱现实”环境延续,而“宽信用”政策已开始布局、“稳增长”信号释放不断,建议多看少动,提升资产流动性。

  值得一提的是,理财产品破净率较6月有所下降。华安证券数据显示,从破净率角度来看,截至7月15日,破净率为1.98%,较6月下降33bp。分银行类型来看,国有大行、股份行破净率分别为5.24%、2.67%,较6月分别下降93bp、45bp;城商行、农商行破净率分别为1.21%、0.31%,较6月分别下降27bp、下降7bp。

  中信证券在报告中称,下半年理财规模预计将恢复到29万亿元,届时或助推债市走强。2022年居民积累的超额储蓄回流消费的规模相对有限,而地产也难以明显放量,对储蓄的分流作用较小,叠加监管对表内存款利率的不断压降,理财性价比持续提高,超额储蓄回流至银行理财的概率上升。且此前从银行理财流到表内的存款,约78%以上为活期或期限在1年以下的定期,回流至理财不存在阻碍。同时伴随下半年理财冲量节奏发力的惯例,其整体规模有望恢复至2022年中29万亿以上的水平,届时或将会助推债市走强。

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