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从诺亚财富看中国财富管理市场

目录:企业战略点击率:发布时间:2014-11-20 17:41:16

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领航网讯:

预计2020年高净值人群可投资资产超过70万亿,财富管理机构收入规模超过5000亿。据公开资料,2012年中国的高净值人群(可投资资产1000万以上)数量超过70万人,人均持有可投资资产约3100万,共持有可投资资产22万亿。预计2012-2015年高净值人群持有的可投资资产以年均复合增长率18%增长至36万亿,2015-2020年复合增长率降至15%,2020年末可投资资产将达73万亿。高净值人群投资方向主要包括现金及存款、股票、债券、信托、银行理财、寿险产品等,信托、私人银行等财富管理机构在销售过程中赚取手续费或管理费。简单测算,目前高端财富管理行业的收入规模在1350亿左右,而到2020年收入将超过5000亿。


诺亚财富是中国迅猛发展的财富管理行业的一个缩影。诺亚财富(NYSE:NOAH)创始于2003年,2010年11月10日成功登陆美国纽约证券交易所,是中国内地首家上市的独立财富管理机构。诺亚服务于个人可投金融资产在600万以上的高净值人群,为他们提供专业的现金管理、高端投资产品、高端健康保险,及短期信贷服务。到2014年一季度末,诺亚财富活跃个人客户5998人,是2007年的6倍,集团协助客户投资和管理的总资产达到1320亿元,旗下歌斐资产的规模达到383亿。快速转型,从第三方代销到财富管理。2010年以前,诺亚财富以第三方代销模式为主。

考虑到市场上第三方理财有3000-5000家,诺亚财富希望做出差异化,战略上为客户提供资产配置的能力,主要销售自有产品。2010年诺亚财富成立独立资产管理公司——歌斐资产。2013年全年,歌斐资产及集团累计销售PE产品所产生的管理费总收入占销售收入的51%,募集费占销售收入的45.5%,第三方代销收入占比已非常低。诺亚财富净收入5年间增长11倍,且收入结构不断优化,经常性服务收入快速提升。诺亚财富未来看好的业务方向包括ABS、PE、美元资产产品等,同时围绕客户生命周期,开发寿险、教育等产品和服务满足客户深层需求。

中国财富管理市场将继续保持稳健发展势头。1)随着IPO重启和新三板交易市场的启动,市场规模有望持续增长。2)预计银行理财产品、信托产品和其他境内投资将保持平稳增长。3)高净值人群关注财富传承,更多人考虑家族信托。4)出于追求高收益资产、分散风险、移民等多方面因素考虑,投资者将继续增加跨境资产配置。

信托行业传统“野蛮增长”方式难以为继,信托公司纷纷积极转型,财富管理是信托公司业务转型的主要方向之一。财富管理机构需要具备产品和客户两大要素:1)丰富的金融产品线是资产配置的前提;2)掌握客户资源是核心竞争力的体现。目前我国大部分信托公司仍停留在理财的初级阶段,以推销信托产品为主。成熟阶段的财富管理机构应以客户为中心,具有较高的产品选择能力,根据不同客户不同人生阶段的理财需求,通过专业化的资产配置,实现较为稳定投资收益,成为客户专属理财顾问。

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