第一章 中国消费金融行业发展背景综述

第一节 消费金融行业相关概述

一、消费金融的定义

二、消费金融公司定义

三、消费金融的类型

四、消费金融产业链

第二节 消费金融行业体系分析

一、法律制度体系分析

二、个人征信体系分析

三、消费金融机构建设

四、消费金融产品建设

五、催收与监管体系建设

第三节 消费金融发展模式分析

一、消费金融美国模式

1、发展情况

2、发展特点

二、消费金融欧盟模式

1、发展情况

2、发展特点

三、消费金融日本模式

1、发展情况

2、发展特点

3、代表性公司

第四节 消费金融发展路径分析

一、消费金融发展的必要性

二、经济驱动消费金融发展

三、消费金融运营质量分析

第五节 消费金融发展背景分析

一、经济增长方式转变

二、居民消费习惯转变

三、世界经济环境转变

1、国际经济环境

2、国内经济环境

第六节 消费金融公司发展条件

一、我国消费金融公司的设立门槛

二、我国消费金融公司的设立条件

三、我国消费金融公司的资金来源

四、我国消费金融公司的业务范围

五、我国消费金融公司的利率设定

 

第二章 中国金融市场总体状况分析

第一节 中国金融市场运行情况

一、货币投资市场运行分析

1、调控机制

2、货币市场运行分析

二、有价证券市场运行分析

1、现阶段资本市场特征

2、有价证券运行情况

三、外汇市场运行情况分析

1、外汇储备规模

2、金融机构外汇信贷

3、人民币汇率

四、黄金市场运行情况分析

1、我国黄金储备

2、2022年黄金市场运行状况

第二节 中国货币政策操作前瞻

一、公开市场操作政策分析

二、存款准备金率调整分析

三、利率杠杆调控政策分析

四、信贷结构调整政策分析

第三节 中国金融管理机构管理趋势

一、中国人民银行管理方向

二、外汇管理局管理方向

三、银行保险监督管理委员会管理方向

1、补齐监管短板

2、严厉整治乱象

3、防范创新风险

四、证券监督委员会管理方向

第四节 金融机构信贷业务统计分析

一、金融机构按币种信贷收支分析

二、金融机构按部门信贷收支分析

三、金融机构中长期行业贷款分析

1、工业中长期贷款余额

2、服务业中长期贷款余额

3、房地产中长期贷款余额

四、住户贷款余额分析

五、小额贷款公司人民币信贷分析

六、金融机构境内企业专项贷款分析

七、金融机构本外币涉农贷款分析

第五节 金融行业景气周期分析

一、金融行业景气周期相关指标

二、金融主要子行业景气周期对比

 

第三章 中国主要金融机构经营分析

第一节 商业银行经营状况分析

一、不同类型银行资产规模对比

二、商业银行盈利能力分析

三、商业银行经营风险分析

四、商业银行股权变化趋势

1、大型商业银行股权集中度较高

2、中小股份制商业银行股东数量少

第二节 证券行业经营状况分析

一、证券行业收入规模分析

二、证券行业收入结构分析

三、证券行业盈利能力分析

四、证券行业经营风险分析

1、经纪业务风险

2、承销业务风险

3、自营业务风险

4、资产管理业务风险

5、金融创新业务风险

五、证券行业成本变化趋势

六、证券机构股权变化趋势

1、股权结构不合理

2、股东数量较少

3、股东性质比较单一

第三节 保险行业经营状况分析

一、保险行业保费收入分析

二、保险细分行业保费收入

三、保险行业赔付情况分析

四、保险行业细分赔付情况

五、保险公司资产规模分析

六、保险公司经营风险分析

七、保险公司成本变化趋势

八、保险公司股权变化趋势

第四节 信托行业经营状况分析

一、信托行业收入规模分析

二、信托资金来源结构分析

1、信托资产总额

2、资产按来源分布情况

3、资产按功能分布情况

三、信托行业经营风险分析

四、信托行业成本变化趋势

五、信托行业股权变化趋势

第五节 金融租赁经营状况分析

一、金融租赁市场规模分析

二、金融租赁收入结构分析

三、金融租赁经营效益分析

四、金融租赁经营风险分析

五、金融租赁成本变化趋势

六、金融租赁股权变化趋势

第六节 财务公司经营状况分析

一、财务公司数量规模分析

二、财务公司盈利能力分析

三、财务公司资产质量分析

四、财务公司经营风险分析

1、信用风险

2、市场风险

3、资本风险

4、流动性风险

5、财务公司的经营管理风险

6、财务公司的政策风险

五、财务公司发展趋势分析

第七节 担保行业经营状况分析

一、担保行业机构数量

二、担保行业在保余额和融资性担保余额分析

三、担保行业担保企业分析

四、担保行业经营利润分析

五、担保行业代偿情况分析

第八节 小额贷款公司经营分析

一、小额贷款公司数量规模

二、小额贷款公司从业规模

三、小额贷款公司资本及贷款余额规模

四、小额贷款公司经营风险

1、小额贷款利率风险

2、小额贷款管理风险

3、小额贷款信用风险

五、小额贷款公司发展趋势

1、最终建立明确的市场定位

2、几种未来发展模式

3、加强金融服务产品的创新

第九节 资产管理行业运营分析

一、资产管理市场现状分析

二、资产管理市场供给分析

1、商业银行

2、基金机构

3、证券机构

4、信托公司

5、保险公司

6、第三方理财机构

三、资产管理市场需求分析

1、直接金融需求

2、间接金融需求

 

第四章 国际消费金融行业发展经验借鉴

第一节 全球消费金融行业发展综述

一、国际消费金融行业的产生

二、国际消费金融行业的现状

三、国际消费金融行业的特点

第二节 典型国家消费金融行业运行情况

一、美国消费金融行业运行情况

1、美国消费金融行业发展现状

2、美国消费金融用途与资金来源

3、美国消费金融行业发展环境

4、美国消费金融行业发展模式

二、欧盟消费金融行业运行情况

1、欧盟消费金融行业发展现状

2、欧盟消费金融公司发展特点

3、欧盟消费金融行业发展模式

三、日本消费金融行业运行情况

1、日本消费金融行业发展现状

2、日本消费金融公司发展特点

3、日本消费金融行业发展模式

第三节 国际典型消费金融公司案例分析

一、美国运通

1、美国运通简介

2、美国运通发展历程

3、美国运通发展特点

4、美国运通案例启示

二、日本乐天

1、日本乐天金融简介

2、乐天金融发展历程

3、日本乐天发展特点

4、日本乐天案例启示

三、美国花旗金融公司

1、美国花旗金融公司基本简介

2、美国花旗金融公司业务分析

3、美国花旗金融公司消费金融特点

4、美国花旗金融公司最新动态

四、美国汇丰银行

1、美国汇丰银行基本简介

2、美国汇丰银行业务分析

五、GECS

1、GECS基本简介

2、GECS业务分析

3、GECS消费金融特点

六、Cetelem

1、Cetelem基本简介

2、Cetelem业务分析

3、Cetelem消费金融特点

第四节 典型国家消费金融行业经验借鉴

一、广泛的设立主体

二、实施多元化的营销模式

三、建立完善的信用体系

四、健全的法律法规体系

 

第五章 中国消费金融发展可行性分析

第一节 消费金融行业经济环境可行性分析

一、国内生产总值

二、工业增加值分析

三、城乡居民收入

四、固定资产投资

五、中国进出口的基本情况

第二节 消费金融行业政策环境可行性分析

一、消费金融行业监管制度

二、消费金融行业政策法规

1、消费金融牌照发放政策

2、消费金融行业规范政策

3、消费金融行业政策汇总

第三节 消费金融行业金融环境可行性分析

一、互联网金融环境发展分析

1、中国互联网发展情况

2、互联网金融市场情况

二、传统金融行业发展分析

1、银行业发展情况

2、基金行业发展分析

3、财务公司发展分析

4、资产管理行业情况

5、金融租赁行业情况

三、信用消费市场发展分析

第四节 消费金融行业社会环境可行性分析

一、社会征信体系分析

二、社会公众接受程度

三、居民消费结构分析

 

第六章 中国消费金融行业运营情况分析

第一节 消费金融行业整体概况

一、消费金融行业所处阶段

二、消费金融平台类型分析

1、平台分类与特点

2、平台对比

3、P2P平台分析

三、消费金融市场规模分析

四、消费金融市场渗透率

五、消费金融市场结构

六、消费金融发展模式分析

七、消费金融对经济贡献分析

八、消费金融存在瓶颈分析

1、信用制度制约

2、企业资金成本上升

3、消费观念制约

4、产品趋同制约

5、征信体系不完善

第二节 互联网消费金融行业发展现状

一、互联网消费金融参与主体

二、互联网消费金融资金流向

三、互联网消费金融市场地位

四、互联网消费金融发展动力

1、网民群体的扩大是互联网消费金融产业快速发展的基石

2、互联网经济将向传统行业全面渗透

3、在线零售渗透率不断提升

五、互联网消费金融市场规模

1、交易规模

2、发展趋势

六、互联网消费金融细分领域

1、电商生态消费金融市场规模

2、P2P消费金融市场规模分析

七、行业发展趋势分析

第三节 消费金融行业竞争状况分析

一、基于电商平台的消费金融公司

1、综合性电商平台

2、分期购物平台

3、市场地位

4、电商品牌影响排名

5、典型电商平台经营情况分析——蚂蚁金服

二、消费金融公司之间的竞争

1、商业模式

2、消费金融公司业务特征

3、市场地位

三、消费金融公司与商业银行的竞争

1、业务竞争关系

2、资金竞争关系

四、消费金融公司与小贷公司的竞争

第四节 国内外消费金融公司发展比较

一、市场定位

1、美国模式

2、欧盟模式

3、中国模式

4、总结

二、风险控制

1、美国模式

2、欧盟模式

3、中国模式

4、总结

三、金融监管

1、美国模式

2、欧盟模式

3、日本模式

4、中国模式

5、总结

四、立法保障

1、美国模式

2、欧盟模式

3、中国模式

4、总结

第五节 国内外消费金融公司差距分析

一、设立方式差距

二、资金来源差距

三、产品种类差距

 

第七章 中国消费金融市场细分业务发展潜力

第一节 住房消费金融业务吸引力

一、房地产行业发展现状分析

1、房地产行业投资规模

2、房地产行业销售规模

二、住房消费金融消费者行为分析

1、消费者贷款购房比重

2、贷款购房消费者年龄分布

3、消费者贷款购房原因分析

三、住房消费金融业务运营模式

四、住房消费金融业务市场供需

五、我国住房租赁市场发展的现状及趋势

1、住房租赁市场需求旺盛

2、供应体系不健全成为当前住房租赁市场的突出矛盾

3、政策支持下住房租赁市场空间巨大

4、住房租赁市场未来发展方向预判

六、住房消费金融业务风险控制

七、住房消费金融业务发展潜力

第二节 旅游消费金融业务吸引力

一、旅游行业发展规模分析

二、旅游消费金融消费者行为分析

1、旅游消费金融的特点分析

2、消费者分期付款旅游原因分析

三、旅游消费金融业务运营模式

1、旅游信用卡模式

2、旅游信贷模式

3、旅游保险模式

四、旅游消费金融业务典型平台——首付游

五、旅游消费金融业务平台风险控制

六、旅游消费金融业务平台收益来源

七、旅游消费金融业务发展潜力分析

第三节 汽车消费金融业务吸引力

一、汽车金融行业发展规模分析

1、汽车销量情况

2、汽车金融渗透率

3、汽车金融市场规模

二、汽车消费金融消费者行为分析

1、贷款购车市场结构

2、消费者贷款购车原因分析

三、汽车消费金融业务运营模式

1、信贷申请阶段

2、汽车信贷申请的审批阶段

3、贷款发放和业务实施阶段

4、汽车信贷监控阶段

5、违约处理阶段

四、汽车消费金融业务典型平台

五、汽车消费金融业务平台风险控制

1、汽车消费金融的风险分析

2、汽车消费金融的风险防范措施

六、汽车消费金融业务平台赢利模式

1、汽车消费贷款利息收入赢利模式

2、汽车产业利润转移赢利模式

3、汽车养护融资赢利模式

4、保险代理利润赢利模式

七、汽车消费金融业务发展潜力分析

第四节 消费金融新兴业务吸引力

一、装修消费金融市场业务分析

1、装修消费金融业务运营模式

2、互联网装修行业市场规模

3、装修消费金融存在的问题

二、教育消费金融市场业务分析

1、教育消费金融行业竞争主体

2、教育消费金融业务模式

3、在线教育市场规模

三、医疗消费金融市场业务分析

1、医疗消费金融市场竞争主体

2、医疗美容行业市场规模

3、医疗消费金融发展的制约因素

四、游戏消费金融市场业务分析

五、农村消费金融市场业务分析

1、农村消费金融发展现状

2、农村消费金融市场竞争主体

3、农村消费金融市场规模

4、农村消费金融存在的问题

 

第章 中国消费金融行业重点企业经营分析

第一节 重点商业银行消费金融业务分析

一、工商银行

1、企业基本情况

2、企业业务结构

3、企业经营情况分析

4、企业消费金融业务

5、企业发展动向分析

二、农业银行

1、企业基本情况

2、企业业务结构

3、企业经营情况分析

4、企业消费金融业务

5、企业发展动向分析

三、中国银行

1、企业基本情况

2、企业业务结构

3、企业经营情况分析

4、企业消费金融业务

5、企业发展动向分析

四、建设银行

1、企业基本情况

2、企业业务结构

3、企业经营情况分析

4、企业消费金融业务

5、企业发展动向分析

五、建设银行

1、企业基本情况

2、企业业务结构

3、企业经营情况分析

4、企业消费金融业务

5、企业发展动向分析

第二节 重点持牌消费金融公司经营分析

一、捷信消费金融有限公司

1、企业基本情况

2、企业产品服务

3、企业客户群体

4、企业运营模式

5、企业竞争优势

6、企业发展动向

二、马上消费金融股份有限公司

1、企业基本情况

2、企业产品服务

3、企业客户群体

4、企业运营模式

5、企业竞争优势

6、企业发展动向

三、招联消费金融有限公司

1、企业基本情况

2、企业产品服务

3、企业客户群体

4、企业运营模式

5、企业竞争优势

6、企业发展动向

四、兴业消费金融股份公司

1、企业基本情况

2、企业产品服务

3、企业客户群体

4、企业运营模式

5、企业竞争优势

6、企业发展动向

五、中邮消费金融有限公司

1、企业基本情况

2、企业产品服务

3、企业客户群体

4、企业运营模式

5、企业竞争优势

6、企业发展动向

六、海尔消费金融有限公司

1、企业基本情况

2、企业产品服务

3、企业客户群体

4、企业运营模式

5、企业竞争优势

6、企业发展动向

七、中信消费金融有限公司

1、企业基本情况

2、企业产品服务

3、企业客户群体

4、企业运营模式

5、企业竞争优势

6、企业发展动向

八、哈尔滨哈银消费金融有限责任公司

1、企业基本情况

2、企业产品服务

3、企业客户群体

4、企业运营模式

5、企业竞争优势

6、企业发展动向

九、湖北消费金融股份有限公司

1、企业基本情况

2、企业产品服务

3、企业客户群体

4、企业运营模式

5、企业竞争优势

6、企业发展动向

十、杭银消费金融股份有限公司

1、企业基本情况

2、企业产品服务

3、企业客户群体

4、企业运营模式

5、企业竞争优势

6、企业发展动向

十一、晋商消费金融股份有限公司

1、企业基本情况

2、企业产品服务

3、企业客户群体

4、企业运营模式

5、企业竞争优势

6、企业发展动向

十二、陕西长银消费金融有限公司

1、企业基本情况

2、企业产品服务

3、企业客户群体

4、企业运营模式

5、企业竞争优势

6、企业发展动向

十三、湖南长银五八消费金融股份有限公司

1、企业基本情况

2、企业产品服务

3、企业客户群体

4、企业运营模式

5、企业竞争优势

6、企业发展动向

十四、苏宁消费金融有限公司

1、企业基本情况

2、企业产品服务

3、企业客户群体

4、企业运营模式

5、企业竞争优势

6、企业发展动向

十五、北银消费金融有限公司

1、企业基本情况

2、企业产品服务

3、企业客户群体

4、企业运营模式

5、企业竞争优势

6、企业发展动向

第三节 主要电商平台消费金融业务分析

一、京东金融-白条

1、企业基本情况

2、消费金融产品服务

3、消费金融发展战略

二、苏宁金融-任性付

1、企业基本情况

2、消费金融产品服务

3、消费金融发展战略

三、阿里巴巴-天猫分期

1、企业基本情况

2、消费金融产品服务

3、消费金融发展战略

四、唯品会-分期购

1、企业基本情况

2、消费金融产品服务

3、消费金融发展战略

五、网易考拉-零售分期

1、企业基本情况

2、消费金融产品服务

3、消费金融发展战略

 

第九章 中国消费金融行业发展趋势与投资机会

第一节 消费金融行业未来趋势

一、互联网化趋势

二、金控化、平台化

1、金控化

2、平台化

三、服务人群：年轻化、普惠化

四、消费场景：“大而全”+“小而美”

五、科技驱动

六、服务主体间的合作与融合

第二节 消费金融行业发展机会

一、行业发展阶段分析

二、行业发展规模分析

三、行业利润水平分析

第三节 消费金融行业风险管理

一、行业政策法律风险管理

二、行业网络安全风险管理

三、行业金融系统风险管理

四、行业信用环境风险管理

第四节 消费金融行业投资壁垒

一、资金实力壁垒

二、政策环境壁垒

三、业务资质壁垒

四、业务技术壁垒

图表目录

图表：消费金融行业分类表

图表：消费金融产业链图谱

图表：近年来债券市场主要债券品种发行量变化情况

图表：2023银行间市场国债收益率曲线变化情况

图表：2023证交所股票成交量价走势

图表：2023年我国金融机构人民币信贷收支

图表：2019-2023年小额贷款公司贷款余额

图表：截止到2022年各金融机构总资产情况

图表：2019-2023年证券公司数量情况

图表：2019-2023年证券公司营业收入

图表：2019-2023年证券公司业务结构

图表：2019-2023年证券公司经营利润

图表：2019-2023年证券公司亏损率情况

图表：2023原保险保费收入情况

图表：2023原保险赔付支出情况

图表：信托业管理资产规模变动情况

图表：信托业务收入及其同比增速变动

图表：信托业营业收入与利润总额当年累计值及其同比增速

图表：信托资产运用结构变动情况

图表：信托资产来源结构变动态势

图表：新增信托财产来源结构变动（当年累计值）

图表：工商企业信托余额、新增（当年累计）及其占比

图表：金融机构信托余额、新增（当年累计）及其占比

图表：基础产业信托余额、新增（当年累计）及其占比

图表：房地产信托余额、新增（当年累计）及其占比

图表：证券信托余额、新增（当年累计）及其占比

图表：2019-2023年中国金融租赁行业资产规模情况

图表：2019-2023年中国金融租赁行业净利润情况

图表：2019-2023年财务公司数量规模

图表：2019-2023年财务公司行业经营业绩

图表：2019-2023年财务公司行业资产结构

图表：2019-2023年财务公司行业负债结构

图表：2019-2023年财务公司行业主要风险指标

图表：2019-2023年担保行业在保余额

图表：2019-2023年中小企业融资担保贷款余额

图表：2019-2023年小额贷款公司机构数量

图表：2019-2023年小额贷款公司从业人员数

图表：2019-2023年小额贷款公司实收资本

图表：2019-2023年小额贷款公司贷款余额

图表：2019-2023年中国资产管理行业资产管理规模

图表：2019-2023年国内生产总值增长形势

图表：2019-2023年全部工业增加值及其增长速度

图表：2023主要工业产品产量及其增长速度

图表：2023全国居民人均可支配收入平均数与中位数

图表：2023全国居民人均消费支出及构成

图表：2019-2023年全社会固定资产（不含农户）投资金额

图表：2023分行业固定资产投资（不含农户）增长速度

图表：2019-2023年货物进出口总额

图表：2015-2023年中国网民规模及普及率

图表：2017-2023年金融机构个人消费贷款余额

图表：消费金融公司联合发展渠道

图表：2023持牌消费金融公司净利润及净利润增长率

图表：2023持牌消费金融公司净利润市场份额

图表：英国消费金融公司隶属的各类行业协会

图表：适用于美国消费金融公司的法案简介

图表：2019-2023年全国房地产开发投资规模

图表：2019-2023年房地产开发企业房屋施工面积

图表：2019-2023年房地产销售面积规模

图表：2019-2023年汽车产销情况

图表：中国汽车金融发展三个阶段

图表：互联网装修平台典型流程

图表：国内较为典型的互联网装修平台

图表：捷信消费金融有限公司经营收入

图表：部分消费金融公司净利润

图表：部分消费金融公司营收增长率与净利润增长率对比

略…

　　1. 中咨领航产业研究团队拥有一批具备复合专业知识结构的专业分析师，以及行业协会、知名企业的资深专家；
　　
　　2. 中咨领航主自研发了六大数据库平台，其中包括行业数据库、企业数据库、进出口数据库、细分产品数据库、房地产数据库以及药品销售数据库平台；
　　
　　3. 覆盖3000多个细分产业的市场数据库，每个数据库一直持续更新至今；
　　
　　4. 中咨领航连续多年对主要产业建立了每周、每月、每年的持续信息收集监测体系；
　　
　　5. 中咨领航拥有独立的数据开发中心、信息采集中心、户外调研组、项目专案管理团队并同步协同配合；
　　
　　6. 中咨领航数据库得到清华大学、国家统计局、国家信息中心、海关总署、国家工商总局、各行业协会等权威机构的庞大数据支持，中咨领航数据渠道更是覆盖了全国8家分机构和数10家信息调研服务中心；
　　
　　7. 中咨领航的分析模型采用与国际同步的SCP科学分析模型，以及完美的产业链研究地图指引；
　　
　　8. 中咨领航IPO咨询市场与招商、平安、广发等券商、PE、VC机构、会计师事务所以及各地区的金融办、上市办建立了良好的合作关系；
　　
　　9. 中咨领航持续多年对海内外各板块上市跟踪研究，募投项目经验丰富。对各类上市被否企业问题症结见解独到、项目风险分析及规避能力强。精准把握证监会发审细则与募投可研的映射关系，券商可用性强；
　　
　　10. 中咨领航持续多年来已为中国500强企业和大型外资企业提供产业投资决策信息服务的成功经验与良好口碑。多年积累的产业咨询服务经验和对各个细分产业发展战略的深入分析和研究，产学研联盟的丰富的企业资源和创新资源。