第一章：中国民营银行发展综述

第一节 商业银行市场结构背景

一、 银行业市场规模分析

二、 银行业市场份额现状

三、 银行业进入壁垒分析

四、 银行业退出壁垒分析

五、 银行业市场结构预测

第二节 民营银行相关概述

一、 民营银行的界定

二、 民营银行市场定位

三、 民营银行未来地位

四、 民营银行发展的制约因素

五、 民营银行对传统银行的影响

六、 民营银行对行业和市场的贡献

第三节 民营银行发展优势分析

一、 现代化产权制度发展优势

二、 与中小企业联系紧密优势

三、 民营银行运作效率优势

四、 民营银行交易成本优势

五、 民营银行服务理念优势

第四节 民营银行组建计划分析

一、 民营银行设立方式分析

二、 民营银行组建过程明细

三、 民营银行组织架构分析

四、 民营银行人员安排分析

五、 民营银行资金来源分析

第二章：中国民营银行宏观投资环境分析

第一节 民营银行金融改革环境分析

一、 金融改革进程分析

二、 金融改革试验区政策环境

三、 金融改革对民营银行的影响

第二节 民营银行政策环境分析

一、 改革开放四十年银行业在民资准入方面的历史回溯

二、 相关部门审批日程安排

三、 民营银行最新政策进展情况

四、 民营银行实施细则出台前瞻

第三节 民营银行需求环境分析

一、 银行规模与企业贷款的关系

二、 企业财务成长周期分析

三、 中小企业发展规模分析

四、 中小企业特征分析

五、 中小企业融资途径分析

六、 中小企业融资情况分析

七、 民营银行组建需求分析

第四节 国内社会信用环境分析

一、 商业银行坏账情况分析

二、 综合征信系统建设前景分析

第五节 互联网金融发展对于民营银行的影响分析

一、 互联网金融的定义

二、 互联网金融细分市场类型

三、 互联网金融发展现状

四、 互联网金融的进入壁垒分析

五、 互联网金融发展对于民营银行发展的影响分析

第三章：我国民营银行经营现状和盈利模式分析

第一节 我国民营银行发展现状

一、 民营银行数量规模分析

二、 民营银行区域分布情况

三、 民营银行的业务特色

第二节 我国民营银行经营现状

一、 民营银行营业收入分析

二、 民营银行总资产规模

三、 民营银行净利润规模

四、 民营银行净息差走势

五、 民营银行不良贷款率

六、 民营银行的资金流动性水平

七、 民营银行的资金来源分析

第三节 民营银行经营模式

一、 个存小贷

二、 小存小贷

三、 公存公贷

四、 特定区域存贷款

第四节 我国民营银行发展战略分析

一、 探索差异化经营

二、 加强同业合作

三、 发挥股东及体制机制

四、 运用互联网模式及金融科技

第五节 新时代民营银行面临的机遇与挑战

一、 新时代民营银行面临的挑战

二、 新时代民营银行面临的机遇

第四章：国内外民营银行发展经验及借鉴

第一节 全球民营银行发展现状分析

一、 全球民营银行资产比重分析

二、 全球民营银行经营效益对比

三、 国外民营银行业务发展历程

四、 国外民营银行金融监管模式

第二节 其他国家（地区）民营银行运营分析

一、 美国民营银行运营情况分析

二、 台湾民营银行运营情况分析

第三节 国外民营银行成功经验分析

一、 国外民营银行发展模式借鉴

二、 国外民营银行组织形式借鉴

三、 国外民营银行经营战略借鉴

四、 国外民营银行信贷业务借鉴

第四节 国外民营银行失败教训总结

一、 国外民营银行主要失败原因

二、 国外民营银行治理问题分析

三、 台湾银行民营化教训分析

第五章：中国民营银行发起主体潜质分析

第一节 实体集团企业设立民营银行潜质

一、 实体集团企业申请民营银行的企业所在行业

二、 实体集团申请民营银行企业优劣势分析

三、 实体集团企业组建民营银行路径分析

四、 实体集团企业典型民营银行服务模式

第二节 小贷公司转型民营银行潜质分析

一、 小贷公司转型民营银行SWOT分析

二、 小贷公司转型民营银行的条件

三、 小贷公司转型民营银行路径分析

四、 小贷公司的民营银行服务模式分析

第三节 担保公司转型民营银行潜质分析

一、 担保公司转型民营银行SWOT分析

二、 担保公司转型民营银行的条件

三、 担保公司转型民营银行路径分析

四、 担保公司的民营银行服务模式分析

第四节 典当公司转型民营银行潜质分析

一、 典当公司转型民营银行SWOT分析

二、 典当公司转型民营银行的条件

三、 典当公司转型民营银行路径分析

四、 典当公司的民营银行服务模式分析

第五节 互联网企业设立民营银行潜质分析

一、 互联网企业转型民营银行SWOT分析

二、 互联网企业转型民营银行的条件

三、 互联网企业转型民营银行路径分析

四、 互联网公司的民营银行服务模式分析

第六节 园区管委会设立民营银行潜质分析

一、 产业园区融资平台构建分析

二、 产业园区中小企业规模分析

三、 产业园区资金来源途径分析

四、 产业园区设立民营银行SWOT分析

五、 产业园区民营银行业务前景分析

第六章：中国民营银行区域投资环境分析

第一节 重点城市民营银行试点发展情况

第二节 广东省民营银行组建环境分析

一、 广东省企业信用环境分析

二、 广东省民营资本活跃程度

三、 广东省中小企业贷款需求

四、 广东省小微金融供给现状

五、 广东省民营银行组建风险

六、 广东省民营银行经营前景

七、 广东省民营银行网点布局建议

第三节 江苏省民营银行组建环境分析

一、 江苏省企业信用环境分析

二、 江苏省民营资本活跃程度

三、 江苏省中小企业贷款需求

四、 江苏省小微金融供给现状

五、 江苏省民营银行组建风险

六、 江苏省民营银行经营前景

七、 江苏省民营银行网点布局建议

第四节 浙江省民营银行组建环境分析

一、 浙江省企业信用环境分析

二、 浙江省民营资本活跃程度

三、 浙江省中小企业贷款需求

四、 浙江省小微金融供给现状

五、 浙江省民营银行组建风险

六、 浙江省民营银行经营前景

七、 浙江省民营银行网点布局建议

第五节 福建省民营银行组建环境分析

一、 福建省企业信用环境分析

二、 福建省民营资本活跃程度

三、 福建省中小企业贷款需求

四、 福建省小微金融供给现状

五、 福建省民营银行组建风险

六、 福建省民营银行经营前景

七、 福建省民营银行网点布局建议

第六节 山东省民营银行组建环境分析

一、 山东省企业信用环境分析

二、 山东省民营资本活跃程度

三、 山东省中小企业贷款需求

四、 山东省小微金融供给现状

五、 山东省民营银行组建风险

六、 山东省民营银行经营前景

七、 山东省民营银行网点布局建议

第七节 河南省民营银行组建环境分析

一、 河南省企业信用环境分析

二、 河南省民营资本活跃程度

三、 河南省中小企业贷款需求

四、 河南省小微金融供给现状

五、 河南省民营银行组建风险

六、 河南省民营银行经营前景

七、 河南省民营银行网点布局建议

第八节 广西民营银行组建环境分析

一、 广西企业信用环境分析

二、 广西民营资本活跃程度

三、 广西企业贷款需求

四、 广西小微金融供给现状

五、 广西民营银行组建风险

六、 广西民营银行经营前景

七、 广西民营银行网点布局建议

第九节 河北省民营银行组建环境分析

一、 河北省企业信用环境分析

二、 河北省民营资本活跃程度

三、 河北省中小企业贷款需求

四、 河北省小微金融供给现状

五、 河北省民营银行组建风险

六、 河北省民营银行经营前景

七、 河北省民营银行网点布局建议

第十节 湖南省民营银行组建环境分析

一、 湖南省企业信用环境分析

二、 湖南省民营资本活跃程度

三、 湖南省中小微企业贷款需求

四、 湖南省小微金融供给现状

五、 湖南省民营银行组建风险

六、 湖南省民营银行经营前景

七、 湖南省民营银行网点布局建议

第十一节 湖北省民营银行组建环境分析

一、 湖北省企业信用环境分析

二、 湖北省民营资本活跃程度

三、 湖北省中小企业贷款需求

四、 湖北省小微金融供给现状

五、 湖北省民营银行组建风险

六、 湖北省民营银行经营前景

七、 湖北省民营银行网点布局建议

第十二节 江西省民营银行组建环境分析

一、 江西省企业信用环境分析

二、 江西省民营资本活跃程度

三、 江西省企业贷款需求

四、 江西省小微金融供给现状

五、 江西省民营银行组建风险

六、 江西省民营银行经营前景

七、 江西省民营银行网点布局建议

第十三节 四川省民营银行组建环境分析

一、 四川省企业信用环境分析

二、 四川省民营资本活跃程度

三、 四川省中小企业贷款需求

四、 四川省小微金融供给现状

五、 四川省民营银行组建风险

六、 四川省民营银行经营前景

七、 四川省民营银行网点布局建议

第十四节 云南省民营银行组建环境分析

一、 云南省企业信用环境分析

二、 云南省民营资本活跃程度

三、 云南省中小企业贷款需求

四、 云南省小微金融供给现状

五、 云南省民营银行组建风险

六、 云南省民营银行经营前景

七、 云南省民营银行网点布局建议

第十五节 陕西省民营银行组建环境分析

一、 陕西省企业信用环境分析

二、 陕西省民营资本活跃程度

三、 陕西省企业贷款需求

四、 陕西省小微金融供给现状

五、 陕西省民营银行组建风险

六、 陕西省民营银行经营前景

七、 陕西省民营银行网点布局建议

第十六节 山西省民营银行组建环境分析

一、 山西省企业信用环境分析

二、 山西省民营资本活跃程度

三、 山西省企业贷款需求

四、 山西省小微金融供给现状

五、 山西省民营银行组建风险

六、 山西省民营银行经营前景

七、 山西省民营银行网点布局建议

第七章：中国民营银行市场格局前瞻

第一节 中国17家民营银行整体经营概况分析

一、 地区分布状况

二、 资产规模概况

第二节 中国民营银行经营状况分析

一、 深圳前海微众银行

二、 上海华瑞银行

三、 温州民商银行

四、 天津金城银行

五、 浙江网商银行

六、 重庆富民银行

七、 四川新网银行

八、 湖南三湘银行

九、 安徽新安银行

十、 福建华通银行

十一、 武汉众邦银行

十二、 江苏苏宁银行

十三、 山东威海蓝海银行

十四、 吉林亿联银行

十五、 北京中关村银行

十六、 辽宁振兴银行

十七、 梅州客商银行

第三节 国内民营银行潜在进入者分析

一、 美的集团股份有限公司

二、 云南金控股权投资基金股份有限公司

三、 香江集团有限公司

四、 揭阳中德金属生态城

第八章：中国民营银行投资前景分析

第一节 民营银行发展路径选择

一、 民营银行增量发展路径

二、 民营银行存量发展路径

三、 民营银行混合发展路径

第二节 特色民营商业银行经营方向

一、 社区银行经营方式分析

二、 高科技银行经营方式分析

三、 互联网银行经营方式分析

四、 现代农业银行经营方式分析

五、 物流贸易专业银行经营方式分析

第三节 民营银行细分领域发展前景

一、 个人金融服务领域发展前景

二、 中小微企业服务领域发展前景

第四节 民营银行经营前景分析

第九章：中国民营银行投资规划建议

第一节 民营银行投资运营模式

一、 互联网银行投资运营模式

二、 智慧银行投资运营模式

三、 社区银行投资运营模式

第二节 民营银行投资定位分析

一、 民营银行市场定位分析

二、 民营银行客户结构分析

三、 民营银行盈利模式分析

第三节 民营银行经营风险分析

一、 居民信任风险分析

二、 银行业竞争风险分析

三、 资本金短缺风险分析

四、 存款负债不足风险分析

五、 关联企业贷款风险分析

六、 内部人控制风险分析

第四节 民营银行经营困境分析

一、 困境一：吸储效果不理想

二、 困境二：资本少

三、 困境三：经营策略不明晰，业务类型集中，不能分散风险

第五节 民营银行投资规划策略

一、 策略一：与负债充足、资本金不足的银行展开合作

二、 策略二：轻资本运营

三、 策略三：链接中小企业，提供低成本的增值服务

第六节 民营银行运营管理创新建议

一、 民营银行业务形态创新

二、 民营银行内部制度创新

三、 民营银行风险管理创新

四、 民营银行经营模式创新

图表目录

图表：2018-2023年底中国银行业资产余额（单位：亿元，%）

图表：2018-2023年底中国商业银行负债增长情况（单位：亿元，%）

图表：截至2023年底中国银行业不同类型商业银行资产及负债所占比重分析（单位：%）

图表：商业银行市场准入资本要求

图表：2021-2022年银行业金融机构法人名单数量表（单位：家）

图表：民营银行人员安排分析（单位：%）

图表：利率市场化改革进程

图表：人民币市场化改革进程

图表：2018-2023年《政府工作报告》中关于人民币汇率改革的相关表述

图表：不同的地区金融改革试验区相关政策

图表：民营银行申请流程和主要工作

图表：民营银行相关政策

图表：美国银行规模与企业业务关系表（单位：美元）

图表：企业财务成长周期的各阶段融资方式

图表：美国企业各成长周期中负债及银行贷款占总资产之比例（单位：%）

图表：中国中小企业融资情况（单位：%）

图表：2014-2022年我国商业银行不良贷款率情况（单位：%）

图表：中国征信体系建设存在的问题

图表：中国征信体系建设存在的问题

图表：截至2023年底民营银行获批情况（单位：亿元）

图表：17家民营银行分布情况

图表：民营银行类型

图表：17家银行民营银行业务特色

图表：2021-2022民营银行收入规模（单位：亿元）

图表：2021-2022年民营银行总资产规模（单位：亿元）

图表：2021-2022年民营银行净利润规模（单位：亿元）

图表：2021-2022年各类型商业银行净息差情况（单位：%）

图表：2021-2022年各类型商业银行银行不良贷款率（单位：%）

图表：2021-2022年各类型商业银行资金流动性比例（单位：%）

图表：全球不同性质银行比重（单位：%）

图表：2005年以来全球不同性质银行信贷情况对比（单位：%）

图表：欧美日的金融监管模式

图表：美国民营银行在银行体系中的占比（单位：%）

图表：美国社区银行服务范围情况（一）（单位：%）

图表：美国社区银行服务范围情况（二）（单位：%）

图表：纽约社区银行存款比例（单位：%）

图表：纽约社区银行贷款比例（单位：%）

图表：纽约社区银行和大型银行ROA对比分析（单位：%）

图表：17家民营银行股东所在行业

图表：实体集团企业申请民营银行优劣势分析

图表：小贷公司转型民营银行SWOT分析

图表：担保公司转型民营银行SWOT分析

图表：典当公司转型民营银行SWOT分析

图表：互联网企业转型民营银行SWOT分析

图表：产业园区企业资金来源途径分析

图表：产业园区企业发展不同阶段融资方式分析

图表：产业园区设立民营银行SWOT分析

图表：首批民营银行试点特色化经营情况

图表：2019-2020年首批民营银行试点盈利情况（单位：亿元，%）

图表：2021年首批民营银行试点主要经营指标（单位：亿元，%）

图表：广东省企业信用环境分析

图表：2014-2023.3广东小额贷款公司机构数量与从业人员数（单位：家，人）

图表：2014-2023年一季度广东小额贷款公司实收资本与贷款规模（单位：亿元）

图表：江苏省企业信用环境分析

图表：2014-2023.3江苏小额贷款公司机构数量与从业人员数（单位：家，人）

图表：2014-2023.3江苏小额贷款公司实收资本与贷款规模（单位：亿元）

图表：浙江省企业信用环境分析

图表：2014-2023.3浙江小额贷款公司机构数量与从业人员数（单位：家，人）

图表：2014-2023.3浙江小额贷款公司实收资本与贷款规模（单位：亿元）

图表：浙江省中小企业集群分布

图表：福建省企业信用环境分析

图表：2014-2023.3福建小额贷款公司机构数量与从业人员数（单位：家，人）

图表：2014-201.3山东小额贷款公司实收资本与贷款规模（单位：亿元）

图表：2022年福建省各市GDP

图表：山东省企业信用环境分析

图表：2014-2023.3山东小额贷款公司机构数量与从业人员数（单位：家，人）

图表：2014-2023.3年山东小额贷款公司实收资本与贷款规模（单位：亿元）

图表：河南省企业信用环境分析

图表：2014-2023.3河南小额贷款公司机构数量与从业人员数（单位：家，人）

图表：2014-2023.3河南小额贷款公司实收资本与贷款规模（单位：亿元）

图表：广西企业信用环境分析

图表：2021年广西壮族自治区贷款情况（单位：亿元）

图表：2018-2022年广西小额贷款公司机构数量与从业人员数（单位：人，家）

图表：2018-2022年广西小额贷款公司实收资本与贷款规模（单位：亿元）

图表：河北省企业信用环境分析

图表：2018-2022年河北省小额贷款公司机构数量与从业人员数（单位：人，家）

图表：2018-2022年河北省小额贷款公司实收资本与贷款规模（单位：亿元）

图表：湖南省企业信用环境分析

图表：2021年湖南省企业贷款情况（单位：亿元）

图表：2018-2022年湖南小额贷款公司机构数量与从业人员数（单位：人，家）

图表：2018-2022年湖南小额贷款公司实收资本与贷款规模（单位：亿元）

图表：湖北省企业信用环境分析

图表：2018-2022年湖北小额贷款公司机构数量与从业人员数（单位：人，家）

图表：2018-2022年湖北小额贷款公司实收资本与贷款规模（单位：亿元）

图表：江西省企业信用环境分析

图表：2021年江西省境内非金融企业及机关团体贷款情况（单位：亿元）

图表：2018-2022年江西省小额贷款公司机构数量与从业人员数（单位：人，家）

图表：2018-2022年江西省小额贷款公司实收资本与贷款规模（单位：亿元）

图表：2022年江西省100强民企前10企业区域分布

图表：四川省企业信用环境分析

图表：四川省非金融企业及机关团体贷款情况（单位：亿元）

图表：2018-2022年四川省小额贷款公司机构数量与从业人员数（单位：人，家）

图表：2018-2022年四川省小额贷款公司实收资本与贷款规模（单位：亿元）

图表：云南省企业信用环境分析

图表：2018-2022年云南省小额贷款公司机构数量与从业人员数（单位：人，家）

图表：2018-2022年云南省小额贷款公司实收资本与贷款规模（单位：亿元）

图表：陕西省企业信用环境分析

图表：2020-2021年陕西省贷款情况（单位：亿元）

图表：2018-2022年陕西省小额贷款公司机构数量与从业人员数（单位：人，家）

图表：2018-2022年陕西省小额贷款公司实收资本与贷款规模（单位：亿元）

图表：山西省企业信用环境分析

图表：2022年山西省贷款情况（单位：亿元，%）

图表：2018-2022年山西省小额贷款公司机构数量与从业人员数（单位：人，家）

图表：2018-2022年山西省小额贷款公司实收资本与贷款规模（单位：亿元）

图表：17家民营银行地区分布状况

图表：17家民营银行资产规模概况（单位：亿元）

图表：深圳前海微众银行股份有限公司基本信息表

图表：深圳前海微众银行股份有限公司主要股东

图表：深圳前海微众银行股份有限公司出资方出资金额（单位：万元）

图表：2019-2021年深圳前海微众银行营业收入及净利润分析（单位：亿元）

图表：2021年微众银行营业收入构成（单位：亿元）

图表：微众银行小微企业贷特点

图表：微众银行微粒贷特点

图表：微众银行微车贷特点

图表：上海华瑞银行股份有限公司基本信息表

图表：上海华瑞银行股份有限公司前十大股东

图表：上海华瑞银行股份有限公司出资方出资金额（单位：万元）

图表：2019-2021年上海华瑞银行股份有限公司总资产及存款余额分析（单位：亿元）

图表：2019-2021年上海华瑞银行股份有限公司营业收入及净利润分析（单位：亿元）

图表：上海华瑞银行普惠金融服务

　　1. 中咨领航产业研究团队拥有一批具备复合专业知识结构的专业分析师，以及行业协会、知名企业的资深专家；
　　
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